פרטי התקשרות
ליווי כלכלי מותאם אישית במגוון תחומים
054-5528645
תכנון פיננסי מותאם אישית
תכנון פיננסי הוא הרבה יותר מחיסכון או השקעה בודדת, זהו תהליך אסטרטגי ומקיף המאפשר לכם לבנות תמונה פיננסית שלמה, להגדיר יעדים ברורים, ולבנות תוכנית פעולה מותאמת אישית כדי להגיע אליהם.
בניגוד לייעוץ חד-פעמי, תכנון פיננסי מסתכל על כלל חייכם: ההכנסות וההוצאות, נכסים והתחייבויות, ביטוחים ופנסיה, רכישת נכסים, ירושה ועוד.
המטרה היא ליצור עבורכם מפת דרכים פיננסית שמסייעת לכם לקבל החלטות נכונות בכל שלב בחיים.
למה כל משפחה צריכה תוכנית פיננסית?
🎯 שליטה וביטחון כלכליהתוכנית הפיננסית מעניקה לכם שקט נפשי. היא מאפשרת לכם להבין בדיוק איפה הכסף שלכם נמצא, לאן הוא הולך, וכיצד ניתן למקסם אותו. במקום לדאוג לעתיד, אתם יכולים לנהל אותו בצורה יזומה ומתוכננת.
🎯 הגשמת חלומות ויעדיםבין אם מדובר ברכישת בית, טיול מסביב לעולם, פתיחת עסק או דאגה לעתיד הילדים - תוכנית פיננסית הופכת חלומות לאפשריים. היא מגדירה יעדים מדידים ומציעה את הדרך המדויקת להשיג אותם, צעד אחר צעד.
🎯 התמודדות עם שינויים בחייםהחיים מלאים בהפתעות. תוכנית פיננסית חזקה נותנת לכם את הגמישות והיכולת להתמודד עם אירועים בלתי צפויים, כמו פיטורים, מחלות או שינויים במצב המשפחתי, מבלי שהדבר ימוטט את הביטחון הכלכלי שלכם.
🎯 אופטימיזציה של הכסף הקייםמתכנן פיננסי מקצועי יודע לזהות נקודות תורפה והזדמנויות. הוא יכול לעזור לכם להבין איפה אתם משלמים יותר מדי, היכן ניתן לחסוך ולמנף את הנכסים הקיימים בצורה חכמה ויעילה.
למה אני זקוק למתכנן פיננסי?
בעוד שאתם יכולים לנסות לתכנן את עתידכם לבד, מתכנן פיננסי מביא ידע, ניסיון ונקודת מבט אובייקטיבית. הוא מנווט אתכם בתוך שוק מורכב, מציע פתרונות שמותאמים בדיוק לצרכים שלכם, ומלווה אתכם לאורך כל הדרך כדי לוודא שהתוכנית מיושמת ומתעדכנת בהתאם לשינויים בחייכם.
משרדנו מספק שירות תכנון פיננסי באמצעות מתכננים פיננסיים בעלת הסמכה בינלאומית, שנקראת CFP. מתכננים פיננסיים CFP עובדים לפי מתודולוגיה מוכחת לתכנון פיננסי שהוכחה כמביאה תוצאות ועוזרת למשפחות להשיג את יעדיהם הפיננסיים. בנוסף, מתכננים פיננסיים CFP מחויבים לכללי אתיקה נוקשים וללמידה שוטפת החיונית להצלחת התהליך.