פרטי התקשרות
ליווי כלכלי מותאם אישית במגוון תחומים
054-5528645
מהו תכנון פיננסי
תכנון פיננסי הוא תהליך שבו אתם לוקחים שליטה על החיים שלכם. תהליך שבו אתם מציבים לעצמכם מטרות ויעדים, בודקים מהו ההון הדרוש לשם הגשמת היעדים ומבינים איך לנהל את הכסף שלכם על מנת להצליח ולהגשים את המטרות הללו.
תכנון פיננסי הוא תהליך שכל יחיד/זוג/משפחה זקוקים לו על מנת להטוות את דרכם הפיננסית ולכוון אותה להשגת היעדים שלהם/של התא המשפחתי.
לצפייה בסרטון הסבר של לשכת המתכננים הפיננסיים בישראל, לחצו כאן
למה כדאי לי לתכנן?
מכל כך הרבה סיבות. העיקרית היא שללא תכנון הדברים פשוט לא קורים.
למה לתת למזל לנהל לכם את החיים? למה לא לנווט את החיים שלכם לאן שאתם מחליטים?
היכולת להסתכל על החיים שלנו מהצד, לבחון לאן אתם רוצים להגיע ומה הדרך לעשות זאת, תוביל אתכם לחיות את החיים שאתם רוצים.
תנו לי ללוות אתכם בתהליך בניית העתיד הכלכלי שלכם על מנת שתזכו לחיות את העתיד שאתם רוצים.
תכל'ס - מה נעשה ביחד
נתחיל בהבנת מצבכם הכלכלי הנוכחי: כמה כסף יש לכם ואילו התחייבויות יש לכם כרגע.
נביט ביחד לעבר העתיד שלכם ונעשה ככל יכולתנו לגרום לו להתגשם.
נגדיר ביחד מטרות ויעדים כלכליים על פי הצרכים והערכים המשותפים שלכם, נבחן את השינויים הצפויים לכם בעשר השנים הקרובות כגון שינויים בגובה ההכנסה, הוצאות עתידיות, הרחבת המשפחה, תוכניות שינוי קריירה, רכישת רכבים/נכסים, אירועים, חלומות, טיולים, כל דבר שאתם רוצים לחוות/להשיג/לעשות בעשר השנים הקרובות - ילקח בחשבון.
בשלב הבא נבדוק בעיניים פקוחות לאילו מהתוכניות העתידיות שלכם צפוי להיות מימון ולאילו לא, נגדיר סדרי עדיפויות, נבחן אפשרויות שונות למימון החלומות שלכם ונצא עם תוכנית ברורה וישימה להשגת היעדים הכלכליים שלכם.
התוכנית תכלול השקעה נכונה של הכספים שלכם, באפיקים המתאימים לכם, תוך כדי התייחסות לתקופת ההשקעה, לרמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת ולהטבות המס שאתם זכאים. לאחר איפיון צרכים מעמיק, אמליץ לכם על מגוון השקעות שיענו על צרכיכם והעדפותיכם.
למי מתאים תכנון פיננסי
